8541 愛媛銀行
東証プライム銀行業
現在値1,616.0円(03/13 15:30)前日比+11.0(+0.69%)[20分ディレイ株価]売買単位:100株
時価総額637億円 PER(予)10.9
配当利回り(予)2.23% PBR(実)0.44
ROE(実)4.19% ROIC(実)
ROA(実)0.20%自己資本比率4.6%
予想経常利益(予)
(増益率)
7,900
(0.8%)
レーティング
(対前週変化)

予想経常利益(コ)
(増益率)

目標株価(コ)
(株価乖離率)

※経常利益単位は百万円
財務データ等 更新日:2026/03/13

企業情報

企業概要
愛媛県が地盤の第二地銀、(旧)愛媛相互銀行。銀行業務(預金業務、貸出業務、内国為替業務、外国為替業務等)を中心に、リース業務などの金融サービスを展開。店舗数(本支店98、出張所12、2026年1月)。「ひめぎんグループ」として四国4県、対岸の大分・広島・岡山県に営業店ネットワーク。インターネット支店「四国八十八カ所支店」(個人向けインターネットバンキング「WithYouNet」)を持つ。基幹システムは日本電気(NEC)のメインフレーム「ACOSシリーズ」を採用。2015年SDN(NECシステム)を利用した統合型ネットワーク基盤を導入。2018年ゆうちょ銀行と「えひめ地域活性化ファンド」を創設。2020年山口フィナンシャルグループ<8418>と業務提携(西瀬戸パートナーシップ協定)。
(2026/01更新)
取扱商品
・第二地方銀行
(2026/01更新)
企業URL https://www.himegin.co.jp/

銘柄カルテ

長期業績トレンド
売上高5年平均成長率
3期連続増収 10年最高6.7%
短期業績トレンド
経常利益前年同期比
4四半期連続増益68.4%
年間1株配当予想配当利回り
34.0円 2期連続増配2.23% 標準
財務健全性
有利子負債率ネットD/Eレシオ
株価分析
52週株価水準チャート形状(6か月)
64.7 標準
アナリスト評価
レーティング目標株価(対株価)

決算発表予定

直近の決算は2月2日発表の第3四半期、経常利益:7,271百万円
対会社予想進捗率:92.0%

今期進捗状況

    直近実績 (百万円)
    経常利益7,271
    進捗率 92.0 %
    表示: 折りたたむ
    経常利益進捗1Q2Q3Q通期
    決算発表日 2025/08/04 2025/11/10 2026/02/02
    2026/03 (連結)
    今期進捗率
    2,494
    31.6 %
    3,939
    49.9 %
    7,271
    92.0 %
    --
    -- %
    最新会社予想 -- 3,600
    (2025/08/04)
    -- 7,900
    (2026/02/02)
    当初会社予想 -- -- -- --

    発表日 2024/08/05 2024/11/11 2025/02/03 2025/05/12
    2025/03 (連結)
    前期進捗結果
    2,064
    27.9 %
    3,432
    46.4 %
    5,411
    73.1 %
    7,835
    105.9 %
    ※単位は百万円、各四半期の経常利益数値は累計値、進捗率は通期会社予想に対する比率

通期業績推移

    詳細:
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    ※前期比・指数は各項目を12ヶ月換算した値を表示
    ※「S」:米国会計基準、「I」:国際会計基準(IFRS)、未記載:日本会計基準
    ※「変」は変則決算
平均成長率
売上高営業利益経常利益当期利益
3年平均成長率16.1% - -5.7% -0.4%
5年平均成長率6.7% - -2.0% 0.2%
10年平均成長率4.4% - -2.6% 0.3%
平均利益率
売上高営業利益経常利益当期利益
3年平均利益率 - - 13.3% 8.9%
5年平均利益率 - - 16.5% 10.6%
10年平均利益率 - - 17.9% 11.7%

四半期業績推移(3か月)

    詳細:
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    ※前年同期比・指数は各項目を 3ヶ月換算した値を表示
    ※「S」:米国会計基準、「I」:国際会計基準(IFRS)、未記載:日本会計基準
    ※「変」は変則決算

四半期業績推移(累積)

    詳細:
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    ※本決算の場合、前年同期比は各項目を12ヶ月換算した値を表示
    ※「S」:米国会計基準、「I」:国際会計基準(IFRS)、未記載:日本会計基準
    ※「変」は変則決算

キャッシュフロー推移

    表示: 折りたたむ
    ※「S」:米国会計基準、「I」:国際会計基準(IFRS)、未記載:日本会計基準
    ※「変」は変則決算

指標一覧

割安性関連指標
予想PER(会社予想)10.9倍
予想PER相対水準(2年)60.9
予想PER相対水準(5年)66.3
PBR0.44倍
PBR相対水準(2年)63.3
PBR相対水準(5年)70.3
EV/EBITDA
収益性・効率性関連指標
実績ROE4.19%
実績ROA0.20%
ROIC
総資産回転率
売上債権回転率
棚卸資産回転率
仕入債務回転率
財務健全性関連指標
自己資本比率4.6%
流動比率
有利子負債比率
ネットD/Eレシオ
固定比率
長期固定適合率
配当関連指標
予想配当利回り2.23%
予想配当利回り対市場値36.7
実績配当利回り2.10%
配当性向23.2%
連続増配年数(直近実績)2期

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