8541 愛媛銀行
| 東証プライム | 銀行業 |
現在値1,119.0円(02/07 10:30)前日比-5.0(-0.44%)[20分ディレイ株価]売買単位：100株
| 時価総額 | 441億円 | PER(予) | 8.7倍 |
|---|---|---|---|
| 配当利回り(予) | 3.04% | PBR(実) | 0.31倍 |
| ROE(実) | 3.82% | ROIC(実) |  |
| ROA(実) | 0.18% | 自己資本比率 | 4.7% |
|
予想経常利益(予) (増益率) | 7,400 (-6.4%) |
レーティング (対前週変化) | |
|
予想経常利益(コ) (増益率) | |
目標株価(コ) (株価乖離率) | |
※経常利益単位は百万円
財務データ等 更新日：2025/02/06
企業情報
| 企業概要 |
愛媛県が地盤の第二地銀、（旧）愛媛相互銀行。銀行業務（預金業務、貸出業務、内国為替業務、外国為替業務等）を中心に、リース業務などの金融サービスを展開。店舗数（本支店98、出張所12、2024年3月）。「ひめぎんグループ」として四国4県、対岸の大分・広島・岡山県に営業店ネットワーク。インターネット支店「四国八十八カ所支店」を持つ。2015年SDN（NECシステム）を利用した統合型ネットワーク基盤を導入。2018年ゆうちょ銀行と「えひめ地域活性化ファンド」を創設。2020年山口フィナンシャルグループ<8418>と業務提携（西瀬戸パートナーシップ協定)。
(2024/07更新) |
|---|---|
| 取扱商品 | ・第二地方銀行 (2024/07更新) |
| 企業URL | https://www.himegin.co.jp/ |
銘柄カルテ
長期業績トレンド
| 売上高 | 5年平均成長率 |
| 2期連続増収 10年最高 | 7.1% |
短期業績トレンド
| 経常利益 | 前年同期比 |
| 2四半期連続減益 | -7.3% |
配当
| 年間1株配当 | 予想配当利回り |
| 32.0円 増配 | 3.02% 高め |
財務健全性
| 有利子負債率 | ネットD/Eレシオ |
| |
株価分析
| 52週株価水準 | チャート形状（6か月） |
| 44.7 標準 | |
アナリスト評価
| レーティング | 目標株価(対株価) |
| |
決算発表予定
直近の決算は2月3日発表の第３四半期、経常利益：5,411百万円
対会社予想進捗率：73.1%
今期進捗状況
直近実績 (百万円)
| 経常利益 | 5,411 |
|---|---|
| 進捗率 | 73.1 % |
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| 経常利益進捗 | 1Q | 2Q | 3Q | 通期 |
|---|---|---|---|---|
| 決算発表日 | 2024/08/05 | 2024/11/11 | 2025/02/03 | |
|
2025/03 (連結)
今期進捗率 |
2,064
27.9 % |
3,432
46.4 % |
5,411
73.1 % |
--
-- % |
| 最新会社予想 | -- |
3,500
(2024/08/05) | -- |
7,400
(2025/02/03) |
| 当初会社予想 | -- | -- | -- | -- |
| 発表日 | 2023/08/07 | 2023/11/13 | 2024/02/05 | 2024/05/13 |
|---|---|---|---|---|
| 2024/03 (連結) 前期進捗結果 |
1,935
27.3 % |
3,814
53.7 % |
5,949
83.8 % |
7,909
111.4 % |
※単位は百万円、各四半期の経常利益数値は累計値、進捗率は通期会社予想に対する比率
通期業績推移
速報値(2025/02/03発表)
| 決算期 | 売上高 | （前期比） | 営業利益 | （前期比） | 経常利益 | （前期比） | 当期利益 | （前期比） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/03 予 New | - | - | - | - | 7,400 | -6.4% | 5,000 | -1.1% |
平均成長率
| 売上高 | 営業利益 | 経常利益 | 当期利益 | |
|---|---|---|---|---|
| 3年平均成長率 | 14.8% | - | -3.1% | -2.5% |
| 5年平均成長率 | 7.1% | - | -0.4% | -1.9% |
| 10年平均成長率 | 4.2% | - | -2.3% | 1.0% |
平均利益率
| 売上高 | 営業利益 | 経常利益 | 当期利益 | |
|---|---|---|---|---|
| 3年平均利益率 | - | - | 16.8% | 10.6% |
| 5年平均利益率 | - | - | 17.7% | 11.3% |
| 10年平均利益率 | - | - | 19.1% | 12.1% |
四半期業績推移（3か月）
詳細：
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※前年同期比・指数は各項目を 3ヶ月換算した値を表示
※「S」：米国会計基準、「I」：国際会計基準(IFRS)、未記載：日本会計基準
※「変」は変則決算
※「S」：米国会計基準、「I」：国際会計基準(IFRS)、未記載：日本会計基準
※「変」は変則決算
速報値(2025/02/03発表)
| 決算期 | 区分 | 売上高 | （前年比） | 営業利益 | （前年比） | 経常利益 | （前年比） | 当期利益 | （前年比） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024/12 New | 3Q | 15,870 | -0.4% | - | - | 1,979 | -7.3% | 1,399 | 0.6% |
四半期業績推移（累積）
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※本決算の場合、前年同期比は各項目を12ヶ月換算した値を表示
※「S」：米国会計基準、「I」：国際会計基準(IFRS)、未記載：日本会計基準
※「変」は変則決算
※「S」：米国会計基準、「I」：国際会計基準(IFRS)、未記載：日本会計基準
※「変」は変則決算
速報値(2025/02/03発表)
| 決算期 | 区分 | 売上高 | （前年比） | 営業利益 | （前年比） | 経常利益 | （前年比） | 当期利益 | （前年比） |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024/12 New | 3Q | 47,228 | -3.5% | - | - | 5,411 | -9.0% | 3,643 | -5.7% |
キャッシュフロー推移
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※「S」：米国会計基準、「I」：国際会計基準(IFRS)、未記載：日本会計基準
※「変」は変則決算
※「変」は変則決算
指標一覧
割安性関連指標
| 予想PER（会社予想） | 8.8倍 |
|---|---|
| 予想PER相対水準（2年） | 62.5 |
| 予想PER相対水準（5年） | 68.1 |
| PBR | 0.32倍 |
| PBR相対水準（2年） | 61.5 |
| PBR相対水準（5年） | 70.0 |
| EV/EBITDA | |
収益性・効率性関連指標
| 実績ROE | 3.82% |
|---|---|
| 実績ROA | 0.18% |
| ROIC | |
| 総資産回転率 | |
| 売上債権回転率 | |
| 棚卸資産回転率 | |
| 仕入債務回転率 | |
財務健全性関連指標
| 自己資本比率 | 4.7% |
|---|---|
| 流動比率 | |
| 有利子負債比率 | |
| ネットD/Eレシオ | |
| 固定比率 | |
| 長期固定適合率 | |
配当関連指標
| 予想配当利回り | 3.02% |
|---|---|
| 予想配当利回り対市場値 | 54.1 |
| 実績配当利回り | 2.85% |
| 配当性向 | 24.7% |
| 連続増配年数（直近実績） | 1期 |